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预警:恒昌财富理财 下一个e租宝?
来源:http://www.sahafioun.com 作者: * 发表时间 : 2017-10-19 14:22 * 浏览 :

  搜狐财经报道:据《中国经营报》今年6月份报道,恒昌近期迅速扩张,目前的规模已达1200(目前1800)店,员工已有47000(目前60000名)。

  【财新网】(记者 韩祎)财新记者5月16日从绍兴市经侦支队人士获得确认,该局近期以“非法”查处的“恒昌”,系恒昌财富投资管理()有限公司(下称恒昌财富)在绍兴的一家分公司。根据警方向当地通报,恒昌财富这家分公司涉及人134人,合计金额3299万元,目前资金已全部归还人。

  据绍兴网、绍兴晚报等当地报道,今年3月2日,绍兴市委市决定在全市范围内统一组织开展投融资咨询类公司“百日整治”专项行动。行动中,绍兴全市已有49家投融资咨询类公司被查处,92人被刑拘或取保候审。冻结资金3603万元,追回非法资金1.17亿元。

  报道显示,此次专项行动涉及到了恒昌、南京易乾等多家理财公司。绍兴市经过统一部署,于4月22日和5月6日对恒昌、金岩控股、信和财富三家机构进行查处。

  其中恒昌被查的网点具体是“柯桥分公司”。财新记者从绍兴市经侦支队人士处了解到,该网点是恒昌财富在绍兴的分公司。目前当地门已经对其立案侦查。

  早在2015年底,一些地方打击非法金融活动领导小组办公室就要求,重点监测关注包括恒昌财富在内的多家线下理财公司和网贷机构。

  恒昌财富是一家体量较大的理财公司,官网自称在全国200余座城市开设分公司,其在绍兴就有三个分公司,绍兴第二分公司即位于柯桥区。

  恒昌财富旗下还有恒易融P2P互联网金融公司,平台平均出借回报率是5.5%-12%,注册人数为42万人,累计撮合出借金额超过126亿元。

  南京易乾兑付危机的发酵也肇始于绍兴市对其当地分公司的调查。绍兴的报道称,4月8日市统一部署,对南京易乾金融信息咨询公司在绍兴的12家分支机构集中行动,查获涉案金额4096万元,目前机关还在进一步侦查此案。

  目前出现问题的线上线下理财平台大致分为两类:一类是纯,实质就法集资甚至集资诈骗;另一类是由信息中介为信用中介,明明没有牌照却做着和银行一样的业务,这类平台普遍运作资金池和资产池,无法做到资金和资产的一一匹配,又严重缺乏风险准备金,很容易发生挤兑。

  4月14日,央行牵头多个部委出台《互联网金融风险专项整治工作实施方案》(下称《实施方案》)。据财新记者了解,此轮互联网金融专项整治的核心内容,即在《实施方案》的要求下,由各省级组织辖内监管机构,对互联网金融业务活动进行界定,以进行分类处置。同时,各类业务“线上线下一起抓”,建立“负面清单”并严格管理准入。业内认为,伴随整治行动,将有更多违规平台的风险逐步。